【つみたてNISA】旧つみたてNISAにて放置中の評価額が伸び過ぎな件

もうすぐ6月も終わり夏がやってきそうですね。

6月が終わるということは既に今年も半分終了。

ちょっと早すぎませんかね？と毎年思いますね。

今2つの台風が接近中の為雨がかなり降ってきてるので

大人しく家で待機中です。

さて本題です。

旧つみたてNISAで投資を始めているのですが

2年前に新NISAになって旧つみたてNISAでの積立は終了。

新NISAで積立投資継続中なのですが

旧つみたてNISAと新NISAでは非課税枠が別となっているので

保有銘柄で見ても別枠で表示されている状態です。

なので旧つみたてNISAと新NISAの積立投資枠で

同じ銘柄を積み立てても別表示になってると思います。

（私は別の銘柄にしたのでそもそも同じにならないのですが）

ということは旧つみたてNISAで積み立てた分は

新規で購入しないまま運用という形になるので

今の右肩上がり相場だと積み立てより

評価額が伸びやすいんですよね。

そこで旧つみたてNISAで積み立てた分を確認してみると・・

旧つみたてNISA投資分

最初の頃は色々な銘柄を買ってますが

ほぼ海外株式インデックスファンドです。

半分以上S&P500ですが全部上がっております。

全体でざっくり3倍になってますね。

楽天VTIは2020年くらいにeMAXIS Slimに乗り換えたこともあり

早めに積み立て終了してるのでもうすぐ4倍超えになりそう。

たまたま運が良かっただけだと思いますが

銀行預金では絶対こうはならなかったです。

（当時は年間で0.1％利子貰えたら多いくらいでしたし）

積立投資始めたばかりの人にとってなかなか最初は

思ったより増えなかったりマイナスになったりしますが

インデックスファンドに投資をして数年で

これだけ伸びる事もあると思って貰えて

モチベーションアップになればと思います。

継続は力なりですね。

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【日銀】利上げ決定により緊縮まっしぐらです。

本日日銀さんが0.25％利上げして政策金利を1％にすることを

金融政策決定会合にて決定しました。

これでまた緊縮に走っていくことになるので

庶民にはつらいことになりそうです。

インフレがどうのこうのって言ってますけどまだ多少上がってるのは

食品くらいなもんでほかは2％も上がってないですけどねぇ。

インフレ対策が後手に回らない様に〜とはいい言葉ですが

アメリカみたいに6％だとか言うならわかりますけど

今やったら絶対景気悪くなると思いますよ。

そしてなぜマスコミさんは利上げ歓迎ムードなんでしょうか。

景気悪くなるぜ！やったぜ！ということですかねぇ・・。

円安是正のためとかいいますがそもそも利上げして

為替をどうにかしようというのは本筋じゃないでしょ。

利上げすれば結果的に為替は円高方向になるけど

そもそも変動為替制度なんだから市場にある程度任すしかない。

本筋でいえば金融政策は雇用政策なので利上げすると雇用悪化で

景気悪化に繋がることになるので今もそんなに景気いい感じないので

更に悪くなるのは間違いないですね。

せっかく高市政権になって財政政策はアクセル踏んでいく形になり

期待がふくらみ株価も上昇ということになってましたが

金融政策でブレーキ踏むという日本のお家芸が炸裂してますね。

アベノミクスが失敗したのは金融政策を利下げにもっていって

雇用良化させて好景気にもっていきたかったけど

財政政策が消費増税2回やってしまったので

（民主党政権時に決まってたので不可避）

結局大きな成果にはならなかったと思ってますが

今回は財政と金融で逆になるのかもしれませんね。

もしこれで高市さんが財務省との暗闘に負けて財政も出せないとなったら

不況入り待ったナシ？なのではないかと思います。

まあそれでもいいから利上げなんでしょうけど。

どっかに意地でも日本を好景気にしたくない勢力でもいるのでしょうか？

一回財政も金融も同時にアクセル踏んでくれませんかね？

私も一度好景気を感じてみたいのですが・・・。

バブル期は子供だったので記憶にほぼないですし。

唯一金融機関は利上げでウハウハになってメガバンクの利益も

来年も過去最高を更に更新するのは間違いないでしょう。

銀行株買っておけば良かったかも？

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【スペースX】楽天証券で申し込んだら1株当選してた話。【IPO】

みなさんこんにちわこんばんわ。

昨日久しぶりに投稿してみました。

その話の続きになるのですがタイトルでもお分かりですが

楽天証券で申し込んだスペースXのIPOに1株だけですが当選しました。

スペースXのIPO当選のお知らせ

お祭りに参加したいなと思ったので1株だけ申し込んだらまさかの当選。

というのもネットの記事でスペースXのIPO申し込みが堅調で

締切を早めるとのことで結構購入希望者が多いみたいだったので

1株しか申し込んでないのでまぁ当たらないだろうなと

思っていたのでびっくりしました。

証券会社によって当たりやすいとか当たりにくいとか色々あるみたいで

楽天証券は幅広く当選者が出る一方株数は少なめとか

SBI証券は取引実績や保有残高とか色々お得意様優遇もあるらしい？

ので楽天証券で申し込みして良かったなと思います。

取引実績とか保有残高優遇となると当たる気しませんし・・。

今時刻が6月12日20時を少し過ぎたところですが

日本時刻22:30になればスペースXが上場される模様です。

リアルタイムで株価がどうなるのか？

また割高だと言われていても初日に公開株価1株135ドルを

上回れるのかそれとも下回るのか？

1株握りしめてこのお祭りを楽しみたいと思います。

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【スペースX】IPOに参加しました。

みなさんこんにちわ。

久しぶりの投稿です。

今回は今話題沸騰中？のスペースXのIPOに参加しました。

といっても1株だけですが（笑

私自身IPOに参加したことがなくて今回申し込んでみました。

抽選になるみたいなので当選するかどうかもわかりませんし、

株価がどうなるかもわかりませんが面白そうという理由で参加です。

株価が上がりそうかどうかはちょっと分からないですし

割高だろうと言われればそうかもしれません。

ハイリスクハイリターンになるはずですが

たとえ株価が大幅に下落したとしても1株135ドルですから22000円ほど

ならまぁお祭りに参加した参加料としてアリかなと思ってます。

それ以前にまずは抽選を突破しないと駄目ですが・・・。

仮に抽選に漏れた場合ナスダック上場後に購入するかと言われたら

135ドルを下回る価格なら買うかもしれませんね。

理由としては現状投資額が大きすぎて赤字先行していることもあり

SP500に組み入れられるには相当時間かかりそうなので

個別で持っておくのもアリかな？と思ったり。

様子見が一番良さそうですがどうなることやら。

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【つみたてNISA】放置している投資信託の上昇がすごいことに・・・。

久々の投稿です。

2018年の年末に証券口座を開設して2019年から本格的に

つみたてNISAを利用して主にeMAXIS Slim米国株式と先進国株式に

コツコツ積立投資していたのですが2024年から新NISAに変更となり

2024年からは保有残高に応じて楽天ポイントの貯まるS&P500の投資信託にしていました。

そのため旧つみたてNISA枠で積み立てていた投資信託は現在保有だけしていて

完全にほったらかしの状態なのですが新規に買付しないので

当たり前ですが株価が伸びれば伸びただけダイレクトに評価額が上がるんですよ。

2025年8月11日時点での評価額がこちらです。

つみたてNISA投資信託一覧

eMASIS Slim米国株式と先進国株式以外も少し買ってますが少額です。

メインの積み立てが楽天VTI→eMAXIS Slim米国株式＆先進国株式といった感じ。

楽天VTIも2020年に買付やめてるので+200％超えてます。

2023年末まで積み立ててたeMAXIS Slim米国株式＆先進国株式も+100％超えてるので

想定した利回りを大幅に上回る状態なのでありがたいです。

NISA口座開設が大幅に伸びてきているみたいですが

案外買付していない層も結構いるみたいなのでコツコツ買うだけでも

これだけ含み益になりますしNISA枠で買えば含み益に課税されないので

20％分手元に残るお得な制度なので使わないともったいない。

新NISAでも継続して積立しているのでまたその分は記事にしたいと思います。

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【2025年】久々の投稿。

あけましておめでとうございます。

あまりにもブログを放置していましたが一応生きております。

そして株式投資も継続して行っているのでまた記事にもしたいなと思ってます。

2024年の皆さんの投資成績はどうだったでしょうか？

王道でもあるS&P500連動する投資信託を買って持ったまま1年過ごせたなら

2024年はかなり実りのある年になったのではないでしょうか？

昨年ちょっと上がりすぎたので今年はそこまでリターンはなさそうと思ってます。

1月は比較的上がりやすいはず（買いが入りやすい）なので

1月末のS&P500終値は要注目ですね。

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【日経平均株価】まさかの４万円突破に驚き。

米国株オンリーな私には何の恩恵もありませんが

先日日経平均株価が40,000円の大台を突破するという

歴史的出来事にリアルタイムで遭遇することが出来ました。

今年に入って絶好調な株価を見て自分も日本株に投資していれば・・・

と思っている方も多数いるかなと思います。

今年から新NISAも始まったタイミングでもありますし

大きなインパクトがあったのは間違いないですね。

日本株を握りしめていた方おめでとうございます。

ただだからといって今から日本株買うのか？というと

個人的に答えは『NO』です。

日経平均のパフォーマンスは今年に入ってからでいうともちろん抜群です。

34年間もバブル後最高値を抜けなかったのが異常なのかもしれませんが

今後も株高が続くかどうかは半信半疑ですね。

日本株が見直されたのは間違いないと思いますが

中国がどうやらもうそろそろ危ないので

同じ東アジアの日本にシフトしている

というのが大きいのではないかと思ってます。

そういう意味では底堅いとも言えるので暴落もないかなと思います。

最後に株式が上がっても庶民には何の恩恵もないから意味がない

ということをテレビなどで言われたりしますが

投資家は自分の大事な資金を下落するかもしれない恐怖に耐えながら

それでもリターンを追い求めて資金を投入しているので

それに見合ったリターンが得られるのは当然です。

上場されている株式は誰でも買えますのでチャンスは平等なはず。

株で儲かった人が悪いことでもしたかの様に報道するのはどうかと思います。

私も一庶民ですが米国株に資金を投じて下落するかもしれないという

恐怖と戦いながらリターンを追い求めていきたいですね。

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【つみたてNISA】5年と1ヶ月積み立てた運用成績は衝撃の結果です。

今回は5年1ヶ月続けてきたつみたてNISA枠での

積立投資の運用成績を公開したいと思います。

今年2024年から新NISAに移行することで少し話題となっていますが

一つの一例として参考にしてもらえればと思います。

全体の実績はこちら。

つみたてNISA枠

1/3現在の評価額は3,179,000円で評価損益が+1,233,282円になっていますので

投資した金額、原本は1,945,718円ですね。

評価損益は+63.38%と大体米国株式市場の平均期待リターンが6~8%くらい

と言われていますのでそれよりも上振れしてる状態です。

保有している投資信託の個別の損益はこちら。

つみたてNISA保有銘柄一覧

積み立てを開始当初は少額で色々購入していて途中から楽天VTをメインにして

その後eMAXIS Slim米国株式＆先進国株式を積み立てました。

なのでeMAXIS Slim米国株式と先進国株式以外は途中で新規積み立てを中止してます。

大体2020年くらいで止めてますが3年くらい経って現在の価値を見ると

銘柄で少し前後はあるものの軒並み100％超えの含み益になってます。

あくまで含み益なので毎日評価額は変わりますしまた下がることもあると思いますが

つみたてNISA始めてから金額でも％でも過去最高益です。

損することを過度に恐れてつみたてNISAで積立投資を始めていなければ

この含み益分はなかったことになるので始めて良かったと思っていますし

長期✕分散✕積立は一個人が出来る資産形成においての王道であり最適解です。

新NISAが始まり投資をしようかどうか迷っている人がいるなら

少額からでも出来るのでまずは始めて見ることをオススメします。

実績一覧はこちら⇓

つみたてNISA実績 カテゴリーの記事一覧 

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【祝】今年振り込まれた配当金が税引き後で100ドルを突破しました。

証券口座を開いてからつみたてNISAでの投資信託積立をメインとしながらも

米国株も少額から始めてコツコツ配当利回りの高いETFや

個別株を買ってきましたが去年達成出来なかった

配当金税引き後での100ドルを達成出来ました。

今年の配当金受け取り合計

昨日保有している【COST】コストコから配当金貰ってから

今日【PFF】から配当金の入金があってめでたく100ドルを超えました。

2022年は税引き後で96.97ドルで100ドルまであとちょっとでしたが

今年もコツコツ株を買って順調に増えてきました。

つみたてNISAで買っている投資信託では

再投資型を選んでいるので自動で勝手に再投資してくれますが

個別株では自分で購入しますので

配当を生み出す株数が少しずつ増えていくことで

配当が少しずつでも増えていくのが

モチベーションを上げてくれますね。

配当を貰うとその都度税金がかかるので

配当再投資の効率が悪いのが難点でしたが

来年から新NISAが始まるのでそちらに移行すれば

国内の税金は非課税になるので

税引き後に貰える配当が単純に20％アップするので

効率も上がるので楽しみ。

ちなみに証券口座を開いたのが2018年の年末だったので

一年間というくくりでは2019年となりますが

2019年は一年間で貰った配当が5.88ドルだったことを考えると

今の配当金額は当時では考えられないですね。

今年もまだあと3ヶ月ちょっと残ってますので

今後もコツコツ積み上げて行きたいと思います。

投資に興味はあるけどまだ始めていない方は

来年の新NISAスタートに合わせて

今年中に証券口座を開いてみてはいかがでしょうか？

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【SPYD】9月が配当権利落ち日なのでコツコツ買いました。

来年新NISAになったらそっちに移したい。

早くも今年も9月に入りましたがまだまだ暑いですね。

9月といえばSPYDの配当が貰える月なので少しまた買ってみました。

取引履歴

ちょこちょこと買ってますが現在評価損益としては少しマイナスです。

新しい銘柄を買い始めた時はマイナスになりがちなのであまり気にしていませんが

配当が貰えればそれでいいという銘柄なのでほったらかそうと思っています。

ただ来年新NISAが始まるのでその時は現在特定口座で保有している銘柄は

新NISA口座の方に移そうかなと思ってます。

NISA口座なら国内の税金はかからなくなるのでお得ですしね。

今年の配当金額も少しずつではありますが増加しているので

年間で合計200ドルまで届くといいのですが微妙なラインです。

まぁ今年駄目でも配当再投資していくので来年にはいけそうかなと思います。

少しずつでも着実に配当金額を増やしていってお金に困らない様にしたいですね。

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